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小虎們，美國六大行（花旗、摩根大通、高盛、美國銀行、富國銀行、摩根士丹利）均發佈超預期財報！[Cool]

在12月CPI給市場降溫的背景之下，無疑給Q4美股財報季開了個好頭！[666]

下週 $奈飛(NFLX)$ ， $新東方(EDU)$ ， $寶潔(PG)$ 等財報陸續來襲，不知道你關注了哪些下注機會呢？[YoYo]

🎉華爾街金融巨頭們盈利創3年新高，前景依然樂觀！

截止美東時間1月16日，美國六大行（ $花旗(C)$ 、 $摩根大通(JPM)$ 、 $高盛(GS)$ 、 $美國銀行(BAC)$ 、 $富國銀行(WFC)$ 、 $摩根士丹利(MS)$ ）均發佈超預期財報。

綜合市場分析認為，華爾街巨頭在2024 年第四季實現了創紀錄的利潤和資產成長，這主要得益於2024年第四季度美國股市持續交易活躍、11 月和12月的降息助力銀行成本下降，疊加特朗普即將上任，市場預期金融監管趨鬆，投行業務大增等推動了整體銀行業的收益增加。

財報發佈後，多數銀行股價上漲，甚至創出歷史新高（ $摩根大通(JPM)$ ）。

圖為5日內漲幅

回顧2024年，標普500指數全年上漲23.3%，創下57次歷史最高收盤記錄。股市的強勁表現帶動了銀行相關業務收入的增長，併購活動從2023年的十年低點復甦，華爾街利潤在2024年反彈。

而美國金融銀行巨頭2024年Q4財報數據好對美國股市及美國宏觀經濟具有多方面的樂觀前瞻指示。

- 從市場角度來講，銀行股財報數據大超預期對提振金融板塊，穩定大盤指數起到關鍵作用。也將推動市場對其他企業業績提升預期，利於更多資金流入股市，推動股價，促進故事繁榮。

- 從宏觀來講，銀行股財報數據好，也是美國經濟韌性，消費和投資活躍，市場的活躍，也是利率環境的反映。只有經濟環境良好、企業孖展需求旺盛失業率依然處於相對低位，消費支出保持健康，才為銀行業的穩定發展提供了良好的宏觀經濟環境。而即將上任的特朗普政府也將採取有利於商業的政策落地，讓2025年的銀行業的發展和利潤前景或更為樂觀。

市場分析師們認為，在美國當選總統特朗普誓言實施親商政策的推動下，2025年的交易撮合活動將更加強勁。此外，利率環境的寬鬆也在預期內，加之AI智能的助力，未來銀行業的人力成本還將下降，運營效率將提升。銀行業的整體盈利能力還將持續。

以下為相對詳細版六大銀行的營收增長亮點：

$花旗(C)$

- 淨利息收入: 淨利息收入為137.33億美元，較2023年同期的138.24億美元略有下降。

- 投行業務: 投行業務收入為9.25億美元，同比增長35%，此前花旗預計該季度投行業務費用將同比增長25%-30%。

- 財富管理:財富管理業務收入為20億美元，同比增長20%，其中非利息收入增長22%，淨利息收入增長20%。

$摩根大通(JPM)$

- 淨利息收入：淨利息收入（不含市場業務）為900億美元，較2023年略有增長。

- 投行業務：投行業務收入為17.6億美元。

- 財富管理：財富管理業務收入為58億美元，同比增長13%。

$高盛(GS)$

- 淨利息收入：淨利息收入為23.5億美元，同比增長75%，好於市場預期的21.1億美元。

- 投行業務：投行業務營收為20.6億美元，同比增長24%，高於市場預期的20億美元。

- 財富管理：2024年Q4資產和財富管理業務總營收為47.2億美元，同比增長8%。主要得益於管理及其他費用收入增加，該增加主要反映了受託資產平均規模上升的影響。

$富國銀行(WFC)$

- 淨利息收入：2024年Q4淨利息收入為118.4億美元，較2023年同期下降7%，但高於分析師預期的116.9億美元。

- 投行業務：2024年Q4投行業務收入為7.25億美元，同比增長59%。

- 財富管理：2024年Q4財富管理業務非利息收入增長11%，主要得益於財富和投資管理業務中基於資產的費用增加，以及風險投資收益改善等。

$摩根士丹利(MS)$

- 淨利息收入：2024年Q4淨利息收入為25.5億美元，較2023年同期的19億美元同比增長34%

- 投行業務：2024年Q4投行業務收入為16.4億美元，同比增長25%。

- 財富管理：2024年Q4財富管理業務收入為74.8億美元，同比增長13%，超出預期1.2億美元。

$美國銀行(BAC)$

- 淨利息收入：2024年Q4淨利息收入為143.6億美元，高於預期的141.2億美元，同比增長3%。

- 投行業務：2024年Q4投行業務收入同比升43%，至16.9億美元。

- 財富管理：2024年Q4全球財富及投資管理業務營收為60億美元，同比增長15%。

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